Bankrekening koppelen via Ponto

Deze functionaliteit is onderdeel van Gripp Professional

Met de Ponto-live koppeling, behoort het handmatig downloaden en importeren van MT940-bestanden tot het verleden. Zeker wanneer het een vaak herhaalde actie is, kun je veel tijd besparen door dit proces te automatiseren. Met de Ponto-koppeling verschijnen banktransacties elke ochtend automatisch in je bank-overzicht in Gripp.

Om gebruik te maken van de live-koppeling, moet je eerst een Ponto account aanmaken. Alle informatie, inclusief de prijzen, vind je op de website van Ponto. Binnen je Ponto-omgeving, kun je de koppeling met je eigen bank leggen, en de betreffende rekeningen selecteren. Welke rekeningen beschikbaar zijn, is afhankelijk van je bank.

Om de koppeling te kunnen maken, dien je te werken in Google Chrome. In andere browsers wordt het maken van de koppeling niet goed ondersteund.

Om een rekening te koppelen, klik je op de Bank-pagina rechts op Rekening koppelen. Het scherm dat zich nu opent bevat een selectie van de bank waar Gripp mee kan koppelen. Bij een aantal banken zie je de melding Via Ponto. Voor deze banken is een Ponto-abonnement vereist.

Na het klikken op een van de iconen, wordt je naar de Ponto-website geleid. Daar kun je inloggen met de gegevens van de vorige stap. Ponto maakt gebruik van 2-factor-authenticatie, waardoor je, bijvoorbeeld via een SMS, voorzien wordt van een additionele code.

Let op: vergeet niet om het vinkje (rode cirkel) aan te zetten!

Na terugkeer in Gripp krijg je een overzichtje van de rekening waarvoor je in Ponto toestemming hebt gegeven om te delen met Gripp.

Klik per rekening die je wilt koppelen op de knop "Koppeling activeren...". Je krijgt dan de mogelijkheid om een begindatum in te stellen. De begindatum is beperkt, en moet altijd hoger zijn dan de oudste datum van onderstaande:

• Het begin van dit kalenderjaar
• De laatste transactiedatum die al bekend is in Gripp voor deze rekening
• De laatste datum die door de bank is doorgegeven (sommige banken gaan slechts enkele maanden terug in de tijd).

Klik vervolgens op "Transacties inladen". Je rekening is nu succesvol gekoppeld! Binnen een uur zullen de gegevens beschikbaar zijn in jouw Gripp-omgeving. Je zult de pagina daarna even moeten verversen.

De PSD2-wetgeving, die de mogelijkheid geeft om je banktransacties te delen met derde partijen, heeft een beperking ingebouwd: een verleende toestemming is altijd maximaal 90 dagen geldig. Na deze 90 dagen zul je opnieuw moeten inloggen bij Ponto, om wederom toestemming te verlenen aan je bank.

Door rechts op de naam van de rekening te klikken, krijg je de details van deze rekening te zien. Je kunt de naam en de kleur hier aanpassen. Tevens vind je de knop "Ontkoppelen", waarmee je de koppeling kunt beëindigen.

Let op: je beëindigt alleen de koppeling tussen Ponto en Gripp, en niet de koppeling tussen jouw bank en Ponto. Eventuele abonnementskosten die je bij Ponto hebt, blijven doorlopen. Zorg dus ook dat je de koppeling daar tijdig stopt.